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【富德生命金融教育宣传周】大额寿险投保的财务核保与资金来源问询引发的体验冲突风险

来源:正北方网 作者:user 人气: 发布时间:2025-09-19
摘要:为防范洗钱风险和确保投保人的持续缴费能力,大额保单(如累计保费超过一定标准)需要进行严格的财务核保,问询收入情况、资金来源等。部分高净值客户可能认为此流程侵犯隐私、手续繁琐,体验不佳。销售人员需前置化沟通,向客户解释这是反洗钱法规和谨慎经营
  为防范洗钱风险和确保投保人的持续缴费能力,大额保单(如累计保费超过一定标准)需要进行严格的财务核保,问询收入情况、资金来源等。部分高净值客户可能认为此流程侵犯隐私、手续繁琐,体验不佳。销售人员需前置化沟通,向客户解释这是反洗钱法规和谨慎经营的要求,旨在保护所有保单持有人的利益和安全,争取客户的理解与配合。
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