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【富德生命金融教育宣传周】保险金信托等复杂业务客户理解风险

来源:正北方网 作者:user 人气: 发布时间:2025-09-19
摘要:保险金信托等创新业务结构复杂,涉及保险、信托、法律等多领域知识。若工作人员为促成交易,使用过于晦涩的专业术语或简化解释,可能导致高净值客户在未完全理解架构法律意义、税务影响、费用结构和灵活性限制的情况下签署协议,未来易引发服务预期落差和重
  保险金信托等创新业务结构复杂,涉及保险、信托、法律等多领域知识。若工作人员为促成交易,使用过于晦涩的专业术语或简化解释,可能导致高净值客户在未完全理解架构法律意义、税务影响、费用结构和灵活性限制的情况下签署协议,未来易引发服务预期落差和重大纠纷。销售此类产品必须配以专业的法律和税务顾问,使用图表、案例等工具确保客户充分理解,并建议设置冷静期,保护消费者权益。
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